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INVIERTE CON MÉTODO

Plan de estudios

Un recorrido de cero a experto basado en marcos de competencias para inversores (IOSCO–OCDE 2019, CNMV) y en los currículos profesionales de CFA y GARP como referencia de temas. Las lecciones se publican por orden; las que no tienen enlace están en preparación.

Nivel 0 · Cimientos

Capítulo 1 · El dinero y el tiempo 5/5 publicadas
  1. Ahorro e inversión: no es lo mismo
  2. Inflación: el impuesto silencioso
  3. Interés compuesto: la octava maravilla, con números
  4. Fondo de emergencia: lo primero antes de invertir
  5. Tus objetivos en cifras: plazo, importe y aportación
Capítulo 2 · Riesgo y rentabilidad 0/5 publicadas
  1. Riesgo y rentabilidad: la relación que no se puede saltar próximamente
  2. Por qué perder el 50 % exige ganar el 100 % próximamente
  3. Volatilidad y caída máxima (drawdown) con ejemplos reales próximamente
  4. Tolerancia al riesgo vs capacidad de asumirlo próximamente
  5. Inversión vs especulación próximamente

Nivel 1 · Inversor informado

Capítulo 3 · Productos de inversión 0/6 publicadas
  1. Acciones: qué compras de verdad próximamente
  2. Renta fija: bonos y letras próximamente
  3. Fondos de inversión y ETF: la cartera en un producto próximamente
  4. Comisiones: cuánto te cuesta realmente invertir próximamente
  5. Rentabilidad real y efectiva: cómo compararla bien próximamente
  6. Criptoactivos: qué son y el riesgo de perderlo todo próximamente
Capítulo 4 · Cómo se compra y se vende 0/5 publicadas
  1. Elegir broker o plataforma: qué mirar próximamente
  2. Tipos de órdenes: de mercado, limitada, stop próximamente
  3. Custodia y ciberseguridad al invertir próximamente
  4. Tus derechos como inversor (MiFID) y cómo reclamar próximamente
  5. Leer la documentación antes de firmar próximamente
Capítulo 5 · Estafas, chiringuitos y apalancamiento 0/5 publicadas
  1. Señales de una estafa de inversión: el decálogo próximamente
  2. Comprobar si una entidad está registrada en el regulador próximamente
  3. CFD y apalancamiento: por qué el 74–89 % pierde (ESMA) próximamente
  4. Cuentas «gestionadas», señales y gurús: qué preguntar próximamente
  5. Qué hacer si ya caíste: denunciar y recuperar lo posible próximamente

Nivel 2 · Inversor con método

Capítulo 6 · Tu plan de inversión 0/5 publicadas
  1. Documento de política de inversión personal (plantilla) próximamente
  2. Asignación de activos: cuánto en cada cosa próximamente
  3. Aportación periódica vs aportación única: qué dicen los datos próximamente
  4. Rebalanceo: cuándo y cómo próximamente
  5. Horizonte, liquidez y objetivos por «cubos» próximamente
Capítulo 7 · Gestión del riesgo práctica 0/6 publicadas
  1. Cuánto arriesgar por operación: la regla del 1–2 % próximamente
  2. Tamaño de posición paso a paso (con calculadora) próximamente
  3. Stop, objetivo y relación beneficio/riesgo próximamente
  4. Expectativa matemática: ganar menos veces y aun así ganar próximamente
  5. Riesgo de ruina y recuperación de pérdidas próximamente
  6. Diario de operaciones: qué medir próximamente
Capítulo 8 · Psicología del inversor 0/5 publicadas
  1. Aversión a las pérdidas y efecto disposición próximamente
  2. Exceso de confianza y sesgo de confirmación próximamente
  3. FOMO, manada y burbujas próximamente
  4. Reglas que te protegen de ti mismo próximamente
  5. Tu checklist antes de operar próximamente
Capítulo 9 · Seguimiento y fiscalidad básica 0/5 publicadas
  1. Leer el extracto de tu cuenta próximamente
  2. Ganancia realizada y no realizada próximamente
  3. Medir tu rentabilidad bien (TWR vs simple) y compararla con un índice próximamente
  4. Fiscalidad básica de tus inversiones (según país) próximamente
  5. Revisión anual de tu cartera próximamente

Nivel 3 · Analista

Capítulo 10 · Matemáticas y estadística financiera 0/5 publicadas
  1. Valor del dinero en el tiempo: VA, VF y TIR próximamente
  2. Probabilidad y expectativa próximamente
  3. Distribuciones, media y desviación típica próximamente
  4. Correlación: por qué diversificar funciona (y cuándo falla) próximamente
  5. Regresión y sus trampas (correlación no es causa) próximamente
Capítulo 11 · Economía y mercados 0/5 publicadas
  1. Ciclo económico, PIB y empleo próximamente
  2. Inflación, tipos de interés y bancos centrales próximamente
  3. Divisas y balanza de pagos próximamente
  4. Cómo leer un informe de un banco central próximamente
  5. Mercados y eficiencia: qué se puede esperar de analizar próximamente
Capítulo 12 · Estados financieros y valoración 0/6 publicadas
  1. Balance, cuenta de resultados y flujo de caja próximamente
  2. Ratios: márgenes, deuda, rentabilidad sobre capital próximamente
  3. Calidad del beneficio y señales de alarma contables próximamente
  4. Valoración por descuento de flujos próximamente
  5. Valoración por múltiplos y sus límites próximamente
  6. Caso: analizar una empresa cotizada de principio a fin próximamente
Capítulo 13 · Renta fija a fondo 0/5 publicadas
  1. Precio y rendimiento: la relación inversa próximamente
  2. Duración y sensibilidad a tipos próximamente
  3. Riesgo de crédito y calificaciones próximamente
  4. Curva de tipos y qué anticipa próximamente
  5. Construir una escalera de bonos próximamente

Nivel 4 · Gestor de carteras

Capítulo 14 · Teoría de carteras 0/5 publicadas
  1. Frontera eficiente de Markowitz próximamente
  2. CAPM y beta: qué mide y qué no próximamente
  3. Modelos de factores: valor, tamaño, momentum próximamente
  4. Ratio de Sharpe y rendimiento ajustado al riesgo próximamente
  5. Construir y probar una cartera paso a paso próximamente
Capítulo 15 · Derivados y coberturas 0/5 publicadas
  1. Futuros y forwards próximamente
  2. Opciones: qué son y cómo se valoran próximamente
  3. Las griegas próximamente
  4. Estrategias de cobertura con opciones próximamente
  5. Riesgos de los derivados: apalancamiento y liquidez próximamente
Capítulo 16 · Riesgo cuantitativo 0/5 publicadas
  1. Valor en riesgo (VaR) y sus límites próximamente
  2. Pérdida esperada en cola (expected shortfall) próximamente
  3. Pruebas de estrés y escenarios próximamente
  4. Riesgo de crédito: probabilidad de impago y pérdida próximamente
  5. Riesgo de liquidez y de contraparte próximamente
Capítulo 17 · Alternativos y activos digitales 0/4 publicadas
  1. Inmobiliario y REIT próximamente
  2. Materias primas y oro próximamente
  3. Capital privado y fondos de cobertura (hedge funds) próximamente
  4. Criptoactivos con rigor: valoración, custodia y regulación próximamente

Nivel 5 · Experto profesional

Capítulo 18 · Asignación de activos y política de inversión 0/4 publicadas
  1. Asignación estratégica y táctica próximamente
  2. Expectativas de mercado: cómo se construyen próximamente
  3. Política de inversión para personas y familias próximamente
  4. Gestión de riesgo a nivel de cartera total próximamente
Capítulo 19 · Medición del desempeño 0/4 publicadas
  1. Rentabilidad ponderada por tiempo y por dinero próximamente
  2. Atribución: ¿suerte o habilidad? próximamente
  3. Elegir el índice de referencia correcto próximamente
  4. Informe de desempeño profesional próximamente
Capítulo 20 · Planificación financiera y patrimonial 0/5 publicadas
  1. Planificar la jubilación: cuánto necesitas próximamente
  2. Seguros y gestión de riesgos personales próximamente
  3. Impuestos: eficiencia fiscal de la cartera (según país) próximamente
  4. Herencia y sucesión: conceptos básicos próximamente
  5. Psicología de la planificación: trabajar con el cliente y contigo próximamente
Capítulo 21 · Ética, regulación y conducta profesional 0/4 publicadas
  1. Deber fiduciario y conflictos de interés próximamente
  2. Qué puede y qué no puede decir un divulgador (regulación) próximamente
  3. Prevención de abusos y fraudes en la industria próximamente
  4. Ética aplicada: dilemas y casos próximamente
Capítulo 22 · Proyecto final 0/3 publicadas
  1. Caso integrador 1: cartera personal documentada próximamente
  2. Caso integrador 2: análisis de una empresa y su riesgo próximamente
  3. Examen de autoevaluación y ruta de certificaciones (CFA, FRM, CFP) próximamente